בתחום ההשקעות, גיוון הוא אחד מהעקרונות החשובים ביותר. מומחים פיננסים רבים מחפשים עבור לקוחותיהם אפיקים מגוונים שיאפשרו להם לגדר סיכונים בתבונה ולמצות הזדמנויות לרווח.
בשנים האחרונות, השקעות אלטרנטיביותזוכות לפופולריות גוברת. בעוד שהשקעות מסורתיות בשוק ההון (כגון מניות ואיגרות חוב) נותרו אלמנט בסיס ברוב התיקים, ההשקעות האלטרנטיביות מציעות מערך נרחב של הזדמנויות ויתרונות. כאן, נסביר מה מאפיין השקעה אלטרנטיבית ואילו יתרונות היא מציעה.
מהן השקעות אלטרנטיביות
כפי שניתן לנחש על פי שמן, השקעות אלו מהוות חלופה לנכסים מסורתיים כמו מניות ואג”ח. השקעות אלו באות בקשת רחבה של אפשרויות, כל אחת עם המאפיינים הייחודיים לה. השקעות אלטרנטיביות נפוצות כוללות קרנות גידור, נדל”ן, סחורות, הון סיכון וכמובן הכוכבים העולים בשוק – מטבעות קריפטוגרפים. מה שמייחד את ההשקעות הללו הוא האופי הלא מסורתי שלהן והפוטנציאל שלהן לייצר תשואות נאות ללא תלות בשווקים הפיננסיים הרחבים יותר.
אילו יתרונות מציעות השקעות אלטרנטיביות?
ההשקעות האלטרנטיביות מציעות מגוון יתרונות שהופכים אותן לבחירה מובילה עבור משקיעים המעוניינים לגוון את תיקי ההשקעות שלהם ולחפש תשואות גבוהות.
- גיוון: אחד היתרונות העיקריים של ההשקעות הללו הוא גיוון. לעתים קרובות יש להן מתאם נמוך עם סוגי נכסים מסורתיים כמו מניות ואג”ח. המשמעות היא שכאשר שווקי המניות יורדים, ההשקעות האלטרנטיביות עשויות להישאר יציבות או אפילו להפגין עלייה. זוהי דרך נהדרת לגדר סיכונים ולפתוח הזדמנויות מפתיעות שיבדילו את התיק שלך ממשקיעים אחרים.
- פוטנציאל לתשואות גבוהות: לאפיקים אלטרנטיביים מסוימים, כמו הון פרטי והון סיכון, יש פוטנציאל להניב תשואות גבוהות, אם כי הסיכון גבוה יותר בהתאם. משקיעים המחפשים הזדמנויות מעבר לשוקי המניות והאג”ח הטיפוסיים יכולים למצוא תשואות מפתיעות בסוגי נכסים אלה.
- גידור מפני אינפלציה: חלק מההשקעות האלטרנטיביות, כמו נדל”ן וסחורות, מפגינות לעתים קרובות גידור אינפלציוני. כאשר המחירים עולים, הנכסים הללו נוטים ללכת בעקבותיהם, ומשמרים את כוח הקנייה.
מה מייחד את ההשקעות האלטרנטיביות מנכסים מסורתיים?
קיימים מספר מאפיינים אשר מבדילים השקעות אלטרנטיביות מהאפיקים הקלאסיים שמרכיבים לרוב תיקי השקעות:
- סיכון ונזילות: לרוב, הסיכון באפיקים האלטרנטיביים גבוה יותר וברוב המקרים גם הנזילות נמוכה יותר, מה שאומר שלא ניתן יהיה לגשת לכספים שלך לתקופה ממושכת.
- סביבה רגולטורית: המסגרת הרגולטורית להשקעות האלטרנטיביות יכולה להיות שונה מהשקעות מסורתיות. מה שמשפיע על השקיפות, הגנת המשקיעים והגישה להון.
- מינימום השקעה: השקעות אלטרנטיביות רבות דורשות השקעות מינימום באופן שהופך אותן למתאימות יותר למשקיעים ותיקים או מוסדות מוסמכים.
- מורכבות: הבנת השקעות אלטרנטיביות דורשת לרוב רמה עמוקה יותר של ידע ומומחיות בשל מורכבותן. משקיעים רבים מחפשים הדרכה מאנשי מקצוע פיננסיים כדי להתמצא באפשרויות אלו.
קרדיט תמונה PEXELS
